Nous pouvons vous aider
Toutes nos solutions
En phase de
Création de patrimoine
Créer du patrimoine est à la portée de chacun pourvu qu’il puisse épargner une partie de ses revenus.
La difficulté dans cette phase est la multitude de changements que vous allez voir arriver dans votre vie ; il faut les anticiper car ils peuvent être très déséquilibrants et remettre en cause vos premiers investissements : une mise en ménage, l’arrivée d’un enfant, voire une séparation.
En phase de
Gestion de patrimoine
Lorsque vous avez réussi à vous constituer un patrimoine, vous faites face à diverses préoccupations : le protéger des risques économiques ; optimiser sa fiscalité, optimiser sa rentabilité, assurer la cohérence de vos investissements par rapport à vos objectifs.
Plus le patrimoine est important, plus les paramètres sont complexes ; un suivi est alors nécessaire pour gérer et valoriser au mieux ce patrimoine dans son ensemble.
En phase de
Transmission de patrimoine
Il s’agit bien souvent d’un sujet que nous repoussons au lendemain et pourtant, plus il est anticipé et plus nous pouvons agir efficacement.
Aider ses proches ou bien réduire la fiscalité de sa transmission doit s’envisager avec précaution pour ne pas risquer de se démunir.
Un accompagnement sur le sujet permet de réaliser cette préparation en toute sérénité.
Aménagements successoraux possibles :
Donner de son vivant
- Donations directes ou par contrats de capitalisation
- Donations de parts de SCI, SCPI
- Donations démembrées de biens immobiliers physiques
Laisser après soi
- Optimisation de l'assurance-vie
- Révision des clauses bénéficiaires d'assurances-vie
- Aménagement de clauses bénéficiaires démembrées
- Aménagement du régime matrimonial
- Aménagement de testaments
Les clés du succès
La boîte à outils
L'assurance-vie
Pour épargner sereinement, disposer de son capital à tout moment, et bénéficier d'avantages fiscaux en cas de retraits et de succession.
Le PER
Pour préparer sa retraite en bénéficiant d'une déduction d'impôts au moment des versements. Sortie 100% en capital.
Le contrat de capitalisation
Cousin de l'assurance-vie, utile dans des cas de transmission patrimoniale de son vivant notamment, ou bien dans une stratégie de clauses bénéficiaires démembrées.
Le private equity
Vous investissez dans des fonds qui, via la prise de participation significative ou majoritaire dans leur capital, permettent à des entreprises non cotées d'être accompagnées dans leur développement et/ou d'améliorer leur performance.
La loi Girardin Industriel
Pour réduire son imposition sur le revenu l'année suivant l'investissement en soutenant l'activité Outre-Mer.
La SCPI
Pour disposer de compléments de revenus par le biais de l'immobilier, en bénéficiant éventuellement d'avantages fiscaux.
La dette privée immobilière (financement participatif)
Vous financez le besoin d’un acteur économique sur une période entre 1 à 5 ans. En contrepartie, cet acteur versera des intérêts aux investisseurs jusqu’au remboursement du capital.
L'assurance emprunteur
Pour protéger votre achat immobilier des aléas du décès, de l'invalidité et de l'incapacité.
À comparer pour bénéficier du meilleur prix !
Le prêt immobilier
Pour acquérir des biens avec une somme que l'on n'a pas encore, en épargnant tous les mois une partie de ses revenus.
Les outils du dirigeant d'entreprise
Pour protéger sa famille, son entreprise, optimiser sa rémunération, sa trésorerie...
Nous les avons sélectionnés
Nos partenaires
Contrairement à un conseiller bancaire nous n’avons pas d’objectif fixé par une quelconque hiérarchie. Nous choisissons ainsi en toute indépendance les réponses patrimoniales et les solutions d’investissement que nous pouvons vous apporter.
L'accompagnement du professionnel
Outils du dirigeant d'entreprise
La véritable richesse d’une entreprise réside en les personnes qui la composent, parmi lesquelles le dirigeant mais aussi l’ensemble du personnel.
Tous ont besoin de protection sociale (complémentaires santé, prévoyance, préparation de la retraite…) selon leurs caractéristiques propres. Nous accompagnons pour cela les entreprises de toutes tailles afin d’adapter les solutions pertinentes à leurs besoins.
De même nous apportons notre expertise sur l’optimisation de la rémunération du dirigeant et des salariés et valorisons la trésorerie de l’entreprise.
SE PROTÉGER
- Assurance décès, invalidité, homme-clé
- Mutuelle
- Responsabilité civile professionnelle
Dont certains sous dispositif « Madelin »
Optimiser sa rémunération
- Mécanisme d'abondements
- PEE/PEI, PERO/PERECOI
- Intéressement et participation
Optimiser sa trésorerie
- Contrats de capitalisation
- Investissements en SCPI démembrées
- Crowdfunding immobilier
- Levier du prêt
- Or d'investissement